指南 | 各水平的人是否应该报考CFA考试的疑惑解答

CFA®考试是金融第一考,有很多人都希望通过这次考试来进入金融圈,这样的想法是可以的,毕竟CFA考试是进入华尔街大门的入场券,但是还是有很多人在报考CFA考试的时候特别犹豫,不知道自己到底要不要去报名。

其实这是无可厚非的,毕竟CFA考试的费用是挺高的,而且一考就要考3次,所以很多人都会很犹豫,下面就关于是否报考CFA考试的疑虑来进行解答。

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一、非金融专业是否能报考?

小张大学的时候专业是英语,目前 发现自己对金融投资很有兴趣,所以就想要以后做金融方面的工作,打听了一下发现很多金融人士都需要考CFA证书,所以就很想要去报考,但是担心自己非金融专业的根本就不能考过,所以很是犹豫,而且了解了一下CFA考试发现是分为三次考试的,一级一级更难,所以就担心一点都过不去。

其实类似小张这样的情况还是有很多的,非金融专业的考生也是可以报考CFA考试的。备考CFA更好的,能够系统全面的了解金融学知识,并且达到中等深度水平的任何教材、培训课程或国内学校课程。所以想要加入金融行业,这确实是一条路,但是这条路不好走。

任何考试都不足以改变你的命运,但是备考CFA这种级别的考试,如果最后全部通过了确实能够改变你的命运。改变你命运的不是这张证书,而是你备考的这个过程。

你将在备考中得到坚韧、勤奋的品质(如果你以前这点不够的话),得到理性的思维方式(你是考艺术类的,我认为在这一点上可能有点欠缺),以及足够胜任相关工作知识。

当然了非金融专业的考生在备考中更需要付出精力。古人云:“凡事预则立,不预则废”,为了准备考试,制定一个好的学习计划是很有必要的,尤其是作为小白的大家就更需要对自己有一个充分的认识,然后从基础开始,要知道CFA一共有三个level,每个level考察十门课的内容,但这十门课在不同的level 占比不一样。

就拿Level1来说占比较大的有 Ethics / QuantitativeMethods /Economics / Financial Reporting and Analysis / Equity / Fixed Income 这六门课,占比都不小于10%。尤其是 FinancialReporting and Analysis 在Level 1的考试中占了20% 的分,所以更加属于重点对象。

对此给大家的建议就是花费时间看Notes,一是Notes涵盖几乎全部考点,条理清晰、逻辑严密;二是Notes的语言简洁,不拖泥带水。相比之下,每级的Notes仅5本,5本合计页码仅为1500页左右。当然这只是针对第一轮学习,第一轮学习不求掌握所有考点,但求对考点有大致的印象,同时理解一些核心的概念、方法和模型就足矣了。

当然第一轮看完Notes可能需要花费2、3个月左右,这个时候看的只是个大概,所以之后就要进行第二轮强化工作了,差不多要从头到尾再把Notes学习一编,主要还可以做题,这样可以加深对考点的理解有助于记忆,Notes和教材中都有许多习题可供练习,题目比较简单和基础,而教材的题目专业性强、难度较大,多数题是历年考试真题,有一定参考价值。

对于Notes可以在考试前一个月左右的时候再做一遍题,这样对于通过的把握也就更大。

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二、英语不好是否可以报考?

CFA考试是全英文的,所以有很多人一听到英语就害怕,有很多人就是因为觉得自己的英语不行所以才可以去报考CFA考试,其实需要知道的是虽说是全英文考试,但是CFA考试对于英文的要求并不是很高,一般过了英语四级、六级的考生就都可以应付考试了,需要须能看懂平常的文章,尤其是将来CFA二级时能够大篇幅的阅读英文的文章。一级和二级都是选择题。三级的时候还有主观题,还要求用英文简短回答问题。

CFA考试虽然是纯英文的考试,但它更是金融类考试。所以CFA考生千万不要被英语所吓倒,因为就算你是英语专业的大学生也要从头学起。CFA这门考试作为一个纯金融学领域的考试,在金融的所有的书籍中,存在最多的不是生僻词,而是专业名词。这些专业名词,都有独特的翻译,独特的理解。无论考生的英语水平如何仍然要从专业词汇学起。

金融英语的学习不同于普通英语,普通的英文需要你学会听说读写,而CFA考试你只需要掌握必要的金融英语词汇及金融基础知识。在学习CFA课程中,对于英文不好的人来说,当他们刚开始学习CFA时,会先学习CFA中文版的教材,然后再进行英文教材的学习。

这其实非常不利于CFA考试,因为,一些金融专有名词是国人翻译过来的,一个单词有不同的翻译方法,就导致考生非常凌乱。并且,先看中文教材,再看英文,再进行中文转化,有三次转换过程,非常浪费时间,学习效率也非常低下。

建议各位考生的学习方法首先要熟悉所要学的英语教材。打个比方FECT教材就是一个大杂烩,其中所涉及的金融相关知识点如国际结算,会计,信贷,银行业务操作和金融法律等相关知识都有。

考生应该正确确定自己的个人英语基础,对于相关金融科目缺啥补啥。多花时间,攻克自己的科目劣势。例如,学金融的考生要在英语语言运用能力方面多下工夫,学英语的考生就要在经济金融知识方面多化时间。

三、数学不好是否可以报考?

很多人对于金融考试的第一想法就是需要很高的数学水平,毕竟是涉及到了计算问题,其实这是大家对于金融考试没有太了解而产生的误解,CFA考试同样适用,虽说是要用到数学水平,但是可以说相比较于高数来说,一定是更加简单的,CFA考试的重点并不是在数学上,所以担心自己数学的可以放心了。

 

CFA考试对数学的要求不超过数三,主要考的是概率统计的知识,涉及到概率测算,但是不会涉及微积分等高级知识。虽然有财务的科目,但是财务的考核不会像中国的CPA考试那样那么难,那么让人无从捉摸。

CFA的考试就是针对实务能力的测验,考试很直观,教材和课程的设置也很直白,通俗易懂,和实务投资分析息息相关。

CFA对这些数学知识要求不高,数学知识在这三级渗透的不多,无非是几个简单的概率统计知识:贝叶斯公式,全概率公式,假设检验,正态分布,F分布,T分布,开方分布。不过这不能说CFA中没有计算题,对于数值的要求还是很高的,不过这些都是需要运用到了计算器了,所以报考CFA考试的考生也是要计算器的。

四、在职人员是否可以报考?

CFA考试的一大好处就是不需要辞职备考,所以有很多的在职人员都利用自己休闲的时候去备考CFA,当然了因为在职人员是要上班的,所以看书的时间相对于大学生或没上班的人群来说就要更少一些了,这就更需要好好的利用自己的时间来进行复习了,所以在职人员在制作备考CFA考试的计划方面就要更加用心一些了。

对于很多人来说CFA考试都只能考业余时间,有很多人平常要忙于工作和生活,所以时间都只能一点一点的挤出来,但是CFA协会的300小时学习时间以及很多人建议的400小时学习时间,都意味着CFA考试是一场远征,也是一场马拉松长跑。远征重在战役的成败,长跑着眼耐力的持久,都不是一蹴而就,而是绳锯木断、水滴石穿的过程。所以这个时间对于时间的管理就很重要了。

需要做到任何时间、任何地点和任何方式得到状态下努力看书、刷题。任何时间就是最大化利用一切闲暇的时间,例如在上下班的路上、出差的候机间隙、工作日的午休时分就可以拿出Notes或其他学习材料细细阅读、默默记忆。

任何地点就是需要充分利用一切可读书的空间,无论是在熙熙攘攘的地铁里、还是在三万英尺高空的飞机上,只要有充足的光线就可以心无旁骛的打开习题练习,拿出公式默念。任何方式就是想方设法利用一切有效的复习手段,例如可以将公式都做成小卡片然后就可以出来拿出来反复看,也可以将一些重要考点做成录音然后经常播放给自己听,这样可以强化自己的理解和记忆。

 

本文章部分内容参考自cfa官网

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